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    汕头港仓储物流融资功能开发与展望

      信息来源:   发布时间:2021-12-24  点击数:

    港口作为海运的起点和终点, 是货物中转的必经之地。贸易商从货物进出港至货物销售、货款到位往往需要一定周期。对于资金不充足的中小企业而言, 由于货物的销售不及时, 导致资金流的中断, 将无法接受新订单, 影响企业运转。在这个周期内, 若能将储存在港口的货物转化为现金, 对货主而言是一种既方便又经济的选择。汕头港根据市场的需求, 联手金融机构, 推出港口仓储物流融资服务, 不但有效缓解了企业这一难题, 而且推动了港口物流的现代化发展。

    一、汕头港仓储物流融资功能发展的起源

    1. 市场的巨大需求是港口仓储物流融资业务开展的前提

    近年来, 汕头塑胶产业不断做强做大, 年塑料制品产量近300万t, 在全国同行业中占据了重要地位, 也成为汕头工业的重要组成部分和支柱产业之一。粤东地区已经形成庞大的塑料集群, 仅汕头地区就有塑料制品企业生产厂家5 000多家。这些厂家多为中、小型企业, 没有庞大的固定资产, 信用水平甚至财务报表往往达不到银行要求, 难以从银行直接进行贷款, 资金短缺, 融资难是一个普遍存在的问题。但这部分潜在的资金需求市场又是庞大的, 部分银行因此推出了动产质押融资这项金融服务, 即企业将其合法拥有的货物质押给银行, 银行按质押货物总量的一定比例贷款给企业, 因有货物作为抵押, 大大降低了银行的放贷风险。

    但银行作为金融机构, 对于质押的货物, 其自身是无法保管的, 需要找到一个信用好、实力强的第三方物流企业为其监管。汕头港务集团作为大型国有企业, 其港口集团品牌优势, 是银行储存质押货物的极佳合作伙伴。汕头港务集团于2002年成立汕头港物流中心有限公司, 一直致力于港口物流功能的拓展, 双方从塑料原料质押起步, 共同推行起动产质押这种融资模式。经过多年的摸索, 已开创出一条行之有效的监管融资模式, 在粤东地区有一定的知名度和影响力。

    2. 三赢模式是港口仓储物流融资功能发展的基石

    动产质押监管融资, 也称为“银企港”合作, 三方为:作为出质人的企业, 作为质权人的银行, 作为监管方的港口。具体操作模式为:企业将货物 (原材料、半成品或产成品等) 质押给银行, 银行贷款给企业, 港口负责监管货物, 企业可以根据资金回笼情况分批交款提货。由三方共同签订合作协议, 明确各自的职责范围。这种模式对于合作三方来讲都是有利的:对企业来讲, 在货物未销售之前, 即可从银行拿出资金, 加快了周转, 促进了企业的发展;对银行来讲, 既增加了放贷收益, 又确保了资金安全;对港口来讲, 增加了货源同时, 也促进了主业发展, 是一种“三赢”模式。正是因为合作的三方从自身的角度出发都切实受益, 形成了一个稳固的三角支撑, 所以这项物流金融服务业务得到广大商家的认可, 发展迅速、稳定。

    二、汕头港仓储物流融资业务发展现状

    汕头港自2003年开始同银行合作, 开展货物质押融资服务, 规模不断扩大, 年融资额可达亿元, 已为客户融资超过10亿元, 形成了固定的客户群, 合作的银行达7家。在多年的运作中, 根据客户的个性化需求, 不断尝试新的融资合作方式, 并从中摸索出有效的操作模式。

    1. 开展不现的质押方式

    (1) 根据质物的流动性分为静态质押和动态质押

    静态质押是指客户指定一批货物质押给银行后, 该批货物在银行没有解押前, 客户不能对该货物进行任何变动。动态质押是指客户申请对货物具体数量的质押, 该批货物在银行没有解押前, 在保持总数量不变的前提下, 客户可对该批货物进行出货、补货等操作。

    (2) 根据质押时货物的状态分为实物质押和单证质押

    实物质押是指出质人进行质押时货物已在监管方仓库, 三方就已在库的货物开展监管业务。单证质押是指进出口业务中出质人在货物已装上起运港后, 用海运提单向银行及监管方对货物申请开展质押的业务。

    (3) 根据质物价格的波动性可分为总量质押和总值质押

    总量质押是对质物总数量的质押, 数量一经三方确定后, 便不用再作变动, 是针对质物价格受市场波动影响不大的货物。总值质押是针对价格对市场波动敏感的货物, 需不定期依市场质物的价格变化而对质物的数量进行调整, 以保持总价值的不变。

    2. 货物种类不断扩大

    质押融资业务首选的是高值且易保管的货物如塑料原料, 既能降低银行放贷的风险, 一旦企业出现还贷困难时, 质物比较容易在市场销售, 又易于监管方日常的储存和保管, 库内损耗少。汕头港运作的初期基本以塑料原料为主来开展该项业务。近年来, 在实际操作中将货物品种慢慢扩大, 不断尝试用新的货种来融资。现可运作的货种有:塑料、化工原料、化纤、纸、钢材、煤等。

    3. 融资机构不局限于银行

    由于在银行办理融资审批手续较为繁锁, 环节多、周期长、利率高, 部分企业在融资时较为犹豫。相比之下, 许多资金雄厚的企业, 愿意出资却因没有良好的渠道而搁浅。作为国企, 汕头港拥有良好的社会资信, 可整合社会金融资源, 在2个企业之间搭起融资通道, 实现企业向企业融资。

    4. 发展中存在的问题

    (1) 质物流动性差, 造成库容紧张

    质押融资的首要条件是对货物的保管, 需要有充足的场地, 但因融资有一定的时间周期, 质押流动性差, 这与港口仓储物流发展要求的高周转率有冲突, 扩大发展, 库容受限。

    (2) 复合人才欠缺, 影响市场开拓

    港口仓储物流融资业务涉及的领域多, 包含港口、金融、外贸、运输等方方面面, 业务人员不仅需熟知以上相关的各行各业情况, 更要熟悉不同的出质方所在的行业情况, 要对市场有较高的掌控力, 以提高操作中的风险防范力。这类复合型人才, 港口较为欠缺。

    (3) 信息化程度不高, 未能实现信息共享

    单证流转、库内监管、风险预警等基本处于手工操作状态, 与银行、企业间的信息传递以电话、传真等为主, 进入监管期的货物状态由监管方掌控, 其他两方不能随时获取相关信息。

    三、对汕头港仓储物流融资功能发展的建议

    动产质押融资是物流业和金融业结合的产物, 已成为众多企业尤其是中小企业融资的重要渠道, 也充分发挥了港口仓储物流功能。因此, 作为港口方面, 应在以下几方面来正确引导和拓展仓储物流融资功能, 以发展壮大其综合竞争力。

    1. 围绕主业发展, 提高核心竞争力

    港口的融资功能作为港口发展物流业的一部分, 其目的是为实现向客户提供更加完善的服务, 满足个性化需求, 以提升港口的核心竞争力。仓储物流融资功能的拓展应围绕港口主业来进行, 通过物流链的不断延伸, 实现“前港后园”的模式, 吸引并保持住新老客户, 成为持久的战略合作伙伴。

    2. 加强市场调研, 创新监管模式

    首先, 要根据港口客户的特点, 通过持续的市场调查, 掌握客户货物的市场规律、发展前景, 不断推出新货种的融资服务, 尤其是大宗货物, 以巩固腹地货源;其次, 加强与金融机构的合作, 尝试开发新的监管融资形式, 如区外监管等, 以解决库场紧张的难题。

    3. 强强联手, 择优发展

    加强与银行及大型企业的合作, 关注市场融资需求, 掌握市场发展动态, 选择具有良好发展潜力的优秀中小企业发展, 选择市场前景开阔的货种发展, 努力构建一个实现“三赢”的长远、稳定的物流金融综合服务平台。

    4. 加快信息化建设, 提升管理层次

    根据仓储物流融资业务的特点, 两方或三方合作, 开发出适合各方的信息管理平台, 以实现信息共享、风险控制、快递传递等目的。引进先进的技术设备, 如远程监控, 以实现各方对货物的随时监控。

    5. 强化人才的培养, 打造复合型人才

    要实现港口仓储物流融资业务的快速发展, 建立一个高效、畅通、安全的物流融资平台, 必须要有一支既懂港口物流、金融、外贸等知识, 又能准确把握市场的复合型人才队伍。这需要制定一套长期的、可行的人才培养计划, 注重理论联系实际的培养方式, 采取请进来走出去的做法, 有针对性地培养出一批高级管理专业人才。

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